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上海市公积金管理中心

资产负债管理委员会工作规程

　　为明确资产负债管理委员会工作职责和工作机制，规范开展各项工作，现制订工作规程如下：

　　一、主要职责

　　资产负债管理委员会是住房公积金、住房保障资金管理的内部议事机构，其主要职责是：

　　（一）审议和研究住房公积金流动性相关事项。

　　1.审议制定住房公积金流动性管理制度及评估制度执行效果；

　　2.研究分析当年住房公积金来源和使用的总体资金运行趋势，提出年度住房公积金各项业务完成目标和计划，以及各项业务成本费用预算计划；

　　3.根据各时期住房公积金业务资金流量状况，研究分析住房公积金流动性余缺规模和时间区间，提出控制资金流动性风险的措施和方法。

　　（二）审议和研究住房保障资金运作相关事项。

　　1.审议开展支持本市旧改、住房保障性项目建设资金运作可行性，提出资金配置方案；

　　2.研究住房公积金、住房保障资金支持项目建设资金运作效果；

　　3.创新研究住房公积金、住房保障资金使用渠道。

　　（三）审议和研究住房公积金和住房保障资金保值增值相关事项。

　　1.审议年度住房公积金和住房保障资金保值增值计划；

　　2.审议住房公积金和住房保障资金等大额资金存放方案；

　　3.创新研究使用结余资金拓展增值投资业务渠道。

　　（四）研究住房公积金业务成本及增值收益分配方案。

　　1.研究确定各住房公积金受托机构的委托费用考核结果；

　　2.研究确定各项业务运作资金及开展投融资业务成本费用；

　　3.研究住房公积金增值收益分配方案（贷款风险准备金、城市廉租住房补充资金分配比例）。

　　（五）研究影响资金运行的政策及市场走势。

　　1.研究分析货币、信贷、债券等金融市场的宏微观政策及变动趋势；

　　2.研究分析房地产市场、银行间市场等变化发展情况。

　　（六）执行市公积金管委会、市公积金中心主任办公会议和党委会决定的其他事项。

　　二、委员会办公室工作职责

　　1.提出召开资产负债管理委员会会议的申请，并根据议题准备会议资料，承担会议召开的各项准备工作；

　　2.负责落实资产负债管理委员会会议确定的各项决议，撰写会议纪要；

　　3.根据资产负债管理委员会会议要求，督促相关处室执行落实各项决议。

　　三、工作机制

　　1.资产负债管理委员会每年第一季度召开一次年度会议，审议上年业务计划执行情况及下一年度计划；

　　2.资产负债管理委员会原则上每季度召开一次例会；

　　3.对涉及需要提请资产负债管理委员会审议的事项，可不定期召开会议予以审议；

　　4.根据业务工作需要，组织委员会成员调研学习本市和外省市资金业务管理经验，以及参加相关专业机构举办的业务培训；

　　5.根据会议议题讨论需要，可邀请外部专家、非委员会成员等参加会议。